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金融

白宫准备打击财务顾问

白宫正准备公布新的规则,旨在加强对美国退休储蓄账户提供指导的财务顾问的限制。

在希尔首次获得白宫备忘录中概述的这一说法是在金融业多年来一直努力推迟由劳工部推动改变投资顾问支付方式的规则之后发布的。

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多年来,进步人士一直担心,同样的财务顾问和投资经销商帮助美国人提供他们的IRA和401(k)也会收取佣金,同时进行不符合客户最佳利益的销售。

但商界强烈反驳这些指控,认为该行业植根于信任,并组织起来让低收入的美国人能够获得与富人相同的财务建议。

一位白宫官员告诉希尔,“没有关于潜在的劳工部信托规则或政策的最新消息。”

“根据标准流程,如果我们推进拟议规则,我们将遵循[提议规则制定通知]的标准做法和流程,包括在联邦公报中公布,然后在公布后发表评论期,”该官员表示。

劳工部助理部长菲利斯·博尔齐(Phyllis Borzi)一直在努力扩大投资顾问的“信托义务”规定,这些投资顾问帮助美国人民决定在哪里投入退休储蓄。

几个月来,Borzi一直在准备新的规则提案,从去年开始推迟到今年年初。 该备忘录表明更多高级政府官员正在与她保持一致,两位反对新规则的消息人士表示。

包括美国退休人员协会和大多数进步金融集团在内的支持者认为,消费者并不知道他们的顾问在让他们参加可能存在风险的退休计划时所获得的佣金。

行业组织强烈反对这些提议,认为这些规定最终会伤害美国政府希望帮助的低收入美国人。

这是因为法规会将支付模式从基于佣金的模式改为更依赖于收费模式的模式,从而降低经纪自营商对低收入账户的财务激励。

一位反对该计划的金融服务业内部人士表示,“这份备忘录与事实相吻合。” “这是另一个迹象,表明总统不会致力于两党合作,并希望安抚参议员 以及民主党的沃伦翼。“

根据白宫本月早些时候发表的一份备忘录,高级管理人员被告知了提供财务建议的经纪自营商的“利益冲突”。

该备忘录由经济顾问委员会(CEA)主席撰写 和CEA成员Betsey Stevenson。

2010年多德 - 弗兰克华尔街改革法要求美国证券交易委员会(SEC)调查是否实施该行业的信托标准是否符合消费者的最佳利益。

但是Borzi推动了劳工部长 发布自己的规定,认为DOL也有权威。

在商界的推动下,共和党人和中间派民主党人已经提出担忧,两家机构最终可能会决定两种不同的信托标准,进一步混淆了行业惯例。

众议院于2013年10月通过立法,要求DOL等待美国证券交易委员会公布其规则后再发布规则,业内许多人预计该规则不会对支付系统产生负面影响。

众议员安·瓦格纳(R-Mo。)提出的立法以254票对166票通过,30名民主党人加入共和党人通过该法案。

在投票时,该行业曾希望得到足够的民主党支持,迫使参议院接受立法。 由民主党控制的上议院没有接受这项法案。

瓦格纳表示,她计划在本届“国会”中重新提出类似立法,以“打击这一有害规则”。

“虽然劳工部声称这一规则制定将消除财务顾问的利益冲突,但实际上会增加个人和家庭为退休储蓄的成本,”瓦格纳告诉希尔。 “这将使数百万中低收入的美国人无法接受财务建议。”

2013年3月,国会黑人核心小组(CBC)致函DOL官员,理由是担心规则的变化会伤害少数族裔社区。

许多同样的成员 - 包括众议院金融服务委员会最高民主党人众议员马克辛沃特斯(D-Calif。) - 最终投票反对瓦格纳的立法。

CBC民主党的一名高级助手说,“发送一封信敦促劳工部在其统治期间保持对少数族裔社区的影响,这与瓦格纳女士的立法相去甚远。”

这位助手表示,瓦格纳的立法“将决定何时 - 即使 - 部门可以发布这样的规则,然后将其置于行业法律挑战的其他途径之下。”

这个故事最后更新时间是晚上7:31